堅守底線，牢記紅線，才能走的更遠。

(資料圖片)

文丨張戎

出品丨熱浪財經(jīng)

近日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的兩則行政處罰決定書送達公告顯示，姚雪芳、白本欽在農(nóng)行鞏義市支行工作期間，均對該支行“存在員工參與非法吸收公眾存款”的行為承擔(dān)直接責(zé)任，姚雪芳被禁業(yè)六年、白本欽被禁業(yè)兩年。

「熱浪財經(jīng)」注意到同樣的處罰決定送達書，在今年4月份已經(jīng)公示過一次。而且今年2月份，農(nóng)行鞏義市支行也因“員工參與非法吸收公眾存款”被河南銀保監(jiān)局罰款30萬元。

農(nóng)行多家支行存在非吸違法行為

多次發(fā)送處罰送達書可能跟該員工已被判刑無法接收有關(guān)。「熱浪財經(jīng)」發(fā)現(xiàn)有多條涉及姚雪芳和白本欽相關(guān)的裁判文書。

其中一則中顯示，姚雪芳犯非法吸收存款罪、判處有期徒刑5年6個月，并處罰金20萬元；白本欽犯非法吸收存款罪，判處有期徒刑2年，并處罰金5萬元。而且，兩人名下房產(chǎn)也被查封。

從多份裁判文書來看，姚雪芳告知受害者攬儲可以給予對方高于銀行活期存款利率的利息，以7厘至8分不等的高息為誘惑，一些受害者會將存折、密碼以及身份證交給姚雪芳保管，姚雪芳將受害者存折錢取出另做他用。

不只是鞏義市支行兩名員工，「熱浪財經(jīng)」注意到同樣是農(nóng)業(yè)銀行，山西省8條處罰送達書指向農(nóng)行8個支行，違規(guī)事實都是存在參與非法吸收公眾存款的違法行為。

這8名員工有的是大堂經(jīng)理，有的是大堂引導(dǎo)員，其中7名員工被罰禁業(yè)2年，1人被警告處罰。

行業(yè)紅線不能碰

近幾年，國家在防范和處置金融風(fēng)險、整頓金融亂象方面一直保持著“嚴監(jiān)管”的態(tài)度，銀行從業(yè)人員必須提高自身合規(guī)意識，避免觸及法律紅線。

存款類業(yè)務(wù)涉及罪名除了非法吸收公眾存款罪，還有吸收客戶資金不入賬罪、挪用資金罪、集資詐騙罪，其中非法吸收公眾存款罪最為常發(fā)。

另外，信貸類業(yè)務(wù)同樣也是銀行刑事犯罪的高發(fā)領(lǐng)域。像是銀行員工在給客戶辦理貸款時，收受他人賄賂，幫助其加快貸前審查、偽造虛假貸款材料，貸后對貸款用途審查失職等。可能涉及違法放貸罪或者貸款詐騙罪。

金融嚴監(jiān)管和反腐高壓背景下，一方面銀行要嚴格內(nèi)控制度，加強業(yè)務(wù)合規(guī)管理。另一方面，銀行從業(yè)人員也要堅守自己的底線，牢記法律紅線，涉及到職業(yè)生涯和道德底限的高壓線千萬不能碰！更不要因為眼前利益的誘惑蒙蔽了雙眼，斷送自己美好的未來！

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