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隨著中國經(jīng)濟的快速發(fā)展，洗錢犯罪活動逐步出現(xiàn)了智能化、隱蔽化的趨勢，嚴重地危害了國家利益、國家安全和金融機構健康有序的運行。試想，生活中縈繞在您身邊的都是毒販，黑社會組織，走私犯、金融詐騙罪犯甚至琳瑯滿目的洗錢機構，我們的生活還會安定嗎？社會的安定還會有保障嗎？因此，打擊洗錢犯罪活動，人人有責，民生銀行濟南高新支行始終堅持持續(xù)開展反洗錢宣傳活動。

反洗錢是法律賦予銀行業(yè)金融機構的義務，切實履行反洗錢義務，是穩(wěn)健經(jīng)營、保持自身競爭力的實際需要，是純潔社會風氣，保持社會安定，促進銀行業(yè)務健康發(fā)展的保證，更是維護金融秩序穩(wěn)定的客觀要求。身為銀行金融行業(yè)工作人員，辦理業(yè)務時時時刻刻做到把好自己的這一關，不以小事為輕，認真審核客戶的身份，核實客戶身份，杜絕為客戶開立匿名賬戶或假名客戶，爭取充分發(fā)揮柜員在反洗錢中的作用。開戶必須進行聯(lián)網(wǎng)核查審核客戶身份證件的有效性和真實性，如發(fā)現(xiàn)同一客戶多個客戶號應幫助客戶對其賬戶進行梳理合并。對開立多個結算賬戶的除履行開戶手續(xù)外，還應注意了解客戶身份、交易背景等。對于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的，應將其作為可疑交易按規(guī)定報告上級。

反洗錢工作的艱巨性，決定了加大力度宣傳相關知識的必要性。反洗錢具有很強的社會公眾性，在履行反洗錢義務的同時，金融機構有責任和義務嚴格督促員工執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度。確保做到嚴格落實反洗錢規(guī)章的要求，扎緊籬笆，嚴防死守，杜絕洗錢活動，不折不扣地履行好法定義務。同時，通過多種形式的宣傳活動，向廣大群眾宣傳洗錢活動對社會的危害性，提高社會公眾的反洗錢自我防范意識，使打擊洗錢犯罪逐漸成為社會共識。

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